Allgemeine Geschäftsbedingungen

Zurück zur Startseite

Stand: 15. Mai 2025

1. Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend "AGB") gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen der SwissPension GmbH (nachfolgend "wir" oder "uns") und unseren Kunden (nachfolgend "Kunde" oder "Sie"). Sie regeln das Vertragsverhältnis zwischen uns und dem Kunden für alle unsere Dienstleistungen, insbesondere im Bereich der Pensionsberatung.

Maßgeblich ist jeweils die zum Zeitpunkt des Vertragsschlusses gültige Fassung dieser AGB.

2. Vertragsgegenstand

Gegenstand unserer Dienstleistungen ist die Beratung in allen Fragen der Altersvorsorge, insbesondere:

  • Individuelle Pensionsplanung nach Schweizer Recht
  • Optimierung von AHV- und Pensionskassenleistungen
  • Rechtliche Beratung zu Frühpensionierungen
  • Weitere Beratungsleistungen im Zusammenhang mit der Altersvorsorge

Die genauen Leistungen werden im jeweiligen Vertrag zwischen uns und dem Kunden individuell festgelegt.

3. Vertragsschluss

Der Vertrag kommt zustande, indem Sie unser Angebot annehmen, sei es durch Unterzeichnung eines schriftlichen Vertrags, durch ausdrückliche Annahme eines Angebots per E-Mail oder durch Inanspruchnahme unserer Dienstleistungen nach einem Beratungsgespräch.

Die Anmeldung zu einem Erstgespräch oder die bloße Kontaktaufnahme über unsere Website stellt noch keinen Vertragsschluss dar.

4. Leistungserbringung

Wir erbringen unsere Dienstleistungen nach bestem Wissen und Gewissen und unter Berücksichtigung der aktuellen Gesetzeslage und der anerkannten Grundsätze der Finanzplanung.

Wir sind berechtigt, uns zur Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen Dritter zu bedienen, sofern dies zur ordnungsgemäßen Vertragserfüllung notwendig ist und wir die sorgfältige Auswahl und Überwachung dieser Dritten sicherstellen.

5. Mitwirkungspflichten des Kunden

Der Kunde ist verpflichtet, uns alle für die Erbringung unserer Dienstleistungen erforderlichen Informationen und Unterlagen rechtzeitig, vollständig und wahrheitsgemäß zur Verfügung zu stellen.

Der Kunde wird uns unverzüglich über Änderungen seiner persönlichen oder finanziellen Verhältnisse informieren, sofern diese für die von uns zu erbringenden Dienstleistungen relevant sein könnten.

6. Vergütung und Zahlungsbedingungen

Unsere Vergütung richtet sich nach den im Vertrag festgelegten Konditionen. Sofern nicht anders vereinbart, erfolgt die Abrechnung nach Aufwand zu den jeweils gültigen Stundensätzen oder nach einem im Voraus vereinbarten Pauschalpreis.

Rechnungen sind innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt ohne Abzug zur Zahlung fällig. Bei Zahlungsverzug behalten wir uns vor, Verzugszinsen in gesetzlicher Höhe zu berechnen.

7. Vertragsdauer und Kündigung

Die Vertragsdauer richtet sich nach den im Vertrag getroffenen Vereinbarungen. Verträge über fortlaufende Dienstleistungen können, sofern nicht anders vereinbart, mit einer Frist von drei Monaten zum Ende eines Kalenderquartals gekündigt werden.

Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt für beide Parteien unberührt.

8. Haftung

Wir haften unbeschränkt für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit, die auf einer vorsätzlichen oder fahrlässigen Pflichtverletzung von uns, unseren gesetzlichen Vertretern oder Erfüllungsgehilfen beruhen, sowie für Schäden, die auf vorsätzlichen oder grob fahrlässigen Pflichtverletzungen beruhen.

Für leicht fahrlässig verursachte Schäden haften wir nur bei Verletzung einer wesentlichen Vertragspflicht und nur in Höhe des vorhersehbaren, typischerweise eintretenden Schadens. Wesentliche Vertragspflichten sind solche, deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung des Vertrags überhaupt erst ermöglicht und auf deren Einhaltung der Kunde regelmäßig vertrauen darf.

Wir übernehmen keine Haftung für Schäden, die dadurch entstehen, dass der Kunde uns unvollständige oder unrichtige Informationen zur Verfügung stellt.

9. Datenschutz

Der Schutz Ihrer Daten ist uns wichtig. Wir erheben, verarbeiten und nutzen Ihre personenbezogenen Daten nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen und nur, soweit dies für die Durchführung des Vertragsverhältnisses notwendig ist.

Nähere Informationen zum Datenschutz finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

10. Vertraulichkeit

Wir verpflichten uns, alle im Rahmen der Geschäftsbeziehung erhaltenen Informationen und Unterlagen vertraulich zu behandeln und nicht an Dritte weiterzugeben, es sei denn, dies ist zur Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen notwendig oder wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Diese Vertraulichkeitsverpflichtung gilt auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses fort.

11. Urheberrechte

Alle von uns im Rahmen unserer Dienstleistungen erstellten Unterlagen, Konzepte, Analysen, Berechnungen und sonstigen Arbeitsergebnisse sind urheberrechtlich geschützt. Der Kunde erhält daran ein nicht ausschließliches, nicht übertragbares Nutzungsrecht, soweit dies für die vertraglichen Zwecke erforderlich ist.

Eine Weitergabe an Dritte oder eine Nutzung für andere als die vertraglich vereinbarten Zwecke ist nur mit unserer vorherigen schriftlichen Zustimmung gestattet.

12. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Es gilt das Recht der Schweizerischen Eidgenossenschaft unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.

Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesem Vertrag ist, soweit gesetzlich zulässig, unser Geschäftssitz.

13. Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein oder nach Vertragsschluss unwirksam oder undurchführbar werden, bleibt davon die Wirksamkeit der AGB im Übrigen unberührt. An die Stelle der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung soll diejenige wirksame und durchführbare Regelung treten, deren Wirkungen der wirtschaftlichen Zielsetzung am nächsten kommen, die die Vertragsparteien mit der unwirksamen bzw. undurchführbaren Bestimmung verfolgt haben.

14. Änderungen dieser AGB

Wir behalten uns vor, diese AGB jederzeit zu ändern. Die geänderten Bedingungen werden dem Kunden in Textform mindestens zwei Wochen vor ihrem Inkrafttreten zugesandt. Widerspricht der Kunde der Geltung der neuen AGB nicht innerhalb von zwei Wochen nach Empfang, gelten die geänderten AGB als angenommen.